HiTRUST | Detección de Fraude

Tecnología de IA contra el Fraude

El fraude en línea siempre está cambiando, ¡así que tus estrategias de prevención también deben hacerlo!

Veri-id aprovecha modelos avanzados de IA para evaluar riesgos de fraude y adaptarse inteligentemente a las amenazas cambiantes y específicas de tu negocio.

Información Completa del Dispositivo

Más allá de los datos comunes del usuario, Veri-id analiza la información del dispositivo para detectar comportamientos sospechosos que puedan indicar fraude, ya sea por atacantes individuales o grupos organizados.

Reglas Personalizables

Permite a las empresas tomar decisiones de riesgo precisas al establecer reglas y umbrales específicos, ofreciendo un control total y adaptando las estrategias anti-fraude a las características únicas de riesgo.

Detección de Fraude a Través de Huellas Digitales del Dispositivo

El sistema puede recopilar hasta 100 atributos de cada dispositivo del usuario, creando una huella única para detectar y rastrear comportamientos de navegación web inusuales o no confiables.

Tipo de Dispositivo

Portátil

Ubicación

Asia/Singapore

Webdriver

No detectado

Sistema Operativo

iOS 18.5

Puntuación de Riesgo

0.85-Normal

Emulación

No detectado

Dirección IP

119.8.184.250

VPN/Proxy

Detectado

Navegador, IP Tor

No Detectado

Análisis de Fraude

No solo detecta el acceso a la cuenta, sino que el Sistema también evalúa qué tan sospechoso es el comportamiento del tráfico detrás de cada cuenta.

Dispositivo único - Número anormal de visitas

Dirección IP única - Número anormal de visitas

Un solo dispositivo actuando como varios y cambiando IPs

Configuraciones de reglas adaptativas para el control de riesgo

Combinando puntuaciones de riesgo impulsadas por IA y reglas contextuales para permitir una prevención de fraude más inteligente, segura y receptiva.

Escenario de bajo riesgo

Puntuación IA > 0
+
Dentro de 30 minutos
Mismo dispositivo,misma cuenta
> 1 autenticación exitosa
Monto de la transacción < 3,000

Aprobación automática

Escenario de alto riesgo

Puntuación del modelo IA < -0.5
VPN en uso
+
Dentro de 20 minutos
Mismo dispositivo, tarjeta diferente
> 5 transacciones fallidas

Rechazo/Revisión

Desenmascarando relaciones anómalas de dispositivos

En este escenario, el Sistema de Detección de Fraude examina la relación entre un solo dispositivo que evalúa diferentes cuentas mediante el cambio de direcciones IP.

Desenmascarando relaciones anómalas de dispositivos

Una vez que se confirma que un dispositivo es fraudulento, se puede revelar toda una red de fraude mediante dispositivos, direcciones IP y mapeo de cuentas.

Análisis de fraude

Paso 1: Fraude Confirmado Detectado

El dispositivo 1 fue identificado como fraudulento.

Paso 2: Rastreo de IP

Se encontraron vínculos desde el dispositivo 1 hacia las IP 1 y 2.

Paso 3: Correlación de Cuentas

Se identificaron las cuentas accedidas a través del dispositivo 1 o las IP rastreadas.

Paso 4: Conexiones Sospechosas

Se marcaron los dispositivos que comparten IPs o cuentas.

Revisión Adicional Requerida

Los dispositivos 1, 2 y 3 están marcados para una investigación más profunda.

Análisis de fraude

Paso 1: Fraude Confirmado Detectado

El dispositivo 1 fue identificado como fraudulento.

Paso 2: Rastreo de IP

Se encontraron vínculos desde el dispositivo 1 hacia las IP 1 y 2.

Paso 3: Correlación de Cuentas

Se identificaron las cuentas accedidas a través del dispositivo 1 o las IP rastreadas.

Paso 4: Conexiones Sospechosas

Se marcaron los dispositivos que comparten IPs o cuentas.

Revisión Adicional Requerida

Los dispositivos 1, 2 y 3 están marcados para una investigación más profunda.

Análisis de fraude

Vínculos Dispositivo-Cuenta

Los dispositivos 1 a 6 están accediendo simultáneamente a las cuentas 1 y 2.

Patrones de IP

Todos los dispositivos están usando las IP 1, 2 y 3, y se encuentran ubicados en proximidad cercana.

Información sobre Fraude

Cuando muchos dispositivos comparten las mismas IPs y acceden a las mismas cuentas, puede ser una señal de fraude coordinado.

Análisis de fraude

Vínculos Dispositivo-Cuenta

Los dispositivos 1 a 6 están accediendo simultáneamente a las cuentas 1 y 2.

Patrones de IP

Todos los dispositivos están usando las IP 1, 2 y 3, y se encuentran ubicados en proximidad cercana.

Información sobre Fraude

Cuando muchos dispositivos comparten las mismas IPs y acceden a las mismas cuentas, puede ser una señal de fraude coordinado.

Prevención de Fraude para Negocios en Línea

Con Veri-id, las instituciones conocen los riesgos detrás de cada usuario a través de sus actividades en el navegador o aplicación. Estos datos permiten la detección instantánea de comportamientos sospechosos o dispositivos no confiables sin interrumpir la experiencia del usuario.

Ya sea que el titular de la tarjeta realice transacciones a través de un navegador, aplicación móvil o el pago en el sitio del comerciante, los comportamientos fraudulentos pueden detectarse en tiempo real.

Detección efectiva

Toma de control de cuenta

Ataques de bots

Ataques BIN

Fraude de devolución de cargo

Pruebas de tarjetas

Ataques de phishing

Identifique y mitigue rápidamente los riesgos de fraude en transacciones de tarjetas de crédito en línea y accesos a portales internos de comerciantes.

Detección efectiva

Secuestro de cuentas

Scripts de bots, rastreo

Robo de datos de cuentas

Suplantación de dispositivos

Pruebas de tarjetas

Ataques de phishing

Los comerciantes en línea a menudo requieren que los consumidores inicien sesión para realizar compras o administrar membresías. Deje que Veri-id proteja las cuentas de usuario contra accesos no autorizados y más allá.

Detección efectiva

Relleno de credenciales

Secuestro de cuentas

Abuso de promociones

Suplantación de dispositivos

Pruebas de cuentas

Ataques de phishing

Si su empresa opera una plataforma en línea con cuentas de miembros, sus sistemas de inicio de sesión siempre están en riesgo de ataques fraudulentos, especialmente si también procesa pagos o almacena información de tarjetas.